近期，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)組織部分會(huì)員單位召開行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息及特約商戶信息共享聯(lián)防工作座談會(huì)，分析當(dāng)前支付風(fēng)險(xiǎn)防控的總體形勢(shì)和特征，交流支付行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的新舉措，研究提出優(yōu)化完善行業(yè)信息共享聯(lián)防機(jī)制，加強(qiáng)支付業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理等工作要求。

根據(jù)協(xié)會(huì)調(diào)查顯示，當(dāng)前支付風(fēng)險(xiǎn)總體形勢(shì)和變化特征包括：出租、出借、出售他人賬戶歸集資金，參與涉賭涉詐交易形勢(shì)依然嚴(yán)峻；利用電信運(yùn)營(yíng)商、電商平臺(tái)等虛構(gòu)交易背景進(jìn)行收款，躲避打擊；利用虛擬貨幣、區(qū)塊鏈技術(shù)逃避資金溯源，使用虛擬貨幣作為賭博跑分媒介或以虛擬貨幣進(jìn)行充值交易等等。

針對(duì)當(dāng)前支付風(fēng)險(xiǎn)總體態(tài)勢(shì)和變化特點(diǎn)，協(xié)會(huì)要求，各會(huì)員單位應(yīng)密切關(guān)注跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪新手法，分析涉賭涉詐等資金交易新方法、新特征，嚴(yán)格按照支付監(jiān)管制度和行業(yè)自律規(guī)范要求，采取有效管理手段和舉措，加強(qiáng)客戶和特約商戶事前、事中、事后環(huán)節(jié)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理，積極參與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息共享等行業(yè)聯(lián)防機(jī)制，共同提升行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控效果，有效防范跨境賭博、電信詐騙等違法違規(guī)資金結(jié)算活動(dòng)。

事前準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，加強(qiáng)商戶審核和賬戶實(shí)名制管理；事中監(jiān)測(cè)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和特約商戶、受理終端管理；事后處置環(huán)節(jié)，加強(qiáng)線索移交、信息聯(lián)動(dòng)、模型優(yōu)化和行業(yè)聯(lián)防聯(lián)控。

協(xié)會(huì)要求，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及檢查，持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析交易特征，完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型，對(duì)可疑商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查核實(shí)或采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容和交易情況；綜合考慮特約商戶的區(qū)域和行業(yè)特征、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、財(cái)務(wù)和資信狀況等因素，對(duì)實(shí)體特約商戶、網(wǎng)絡(luò)特約商戶分別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。